تقليص الوظائف وزيادة الرواتب في التوظيف الخريفي للبنوك: ثورة صامتة حول الكفاءة والتحول
مرحبًا بكم، أنا مراقبكم المالي. مؤخرًا، تم نشر العديد من إعلانات التوظيف الجامعي للدفعة 2027 في البنوك الكبرى (أي التوظيف للخريجين في عام 2027). إذا كنت أنت أو أحد أفراد عائلتك أو أصدقائك تهتمون بالعمل في البنوك أو بسوق العمل، فإن الرسائل الواردة في هذا الخبر تستحق التفكير العميق.
ببساطة، هناك ظاهرتان في توظيف البنوك هذا العام تبدوان متناقضتين ولكنهما في الواقع مرتبطتان ارتباطًا وثيقًا: إجمالي عدد الوظائف في تناقص، ولكن رواتب الأشخاص الذين يبقون في العمل تزداد؛ الوظائف التقليدية للكاشيرات في طريقها للاختفاء، وأصبحت الكفاءات المركبة التي تجمع بين المعرفة التقنية والمالية مطلوبة بشدة.
دعوني أشرح هذا الخبر من خمسة أبعاد أساسية بلغة بسيطة لمساعدتكم على فهم المنطق وراءه بشكل كامل.
---
1. تقليص الوظائف: من التوسع إلى التركيز على الكفاءة
أولاً، البيانات الأكثر وضوحًا هي: عدد الأشخاص الذين يتم توظيفهم قد انخفض.
وفقًا للإحصاءات، قدمت البنوك الأربع الكبرى (الصينية) ما مجموعه حوالي 64,000 وظيفة هذا العام، بانخفاض قدره أكثر من 7,000 وظيفة مقارنة بالعام الماضي. إذا نظرنا إلى الاتجاه على مدى ثلاث سنوات، فإننا نرى اتجاهًا مستمرًا نحو التقليص في التوظيف:
- الدفعة 2025: 77,600 وظيفة
- الدفعة 2026: 71,500 وظيفة
- الدفعة 2027: 64,000 وظيفة
ماذا يعني ذلك؟
في الماضي، كانت البنوك تفضل استخدام استراتيجية "القوة العاملة الكبيرة"، حيث كان لديها العديد من الفروع والموظفين، حتى لو كانت الكفاءة أقل. ولكن الآن، أدركت البنوك أن هذا النموذج مكلف للغاية وغير ضروري.
- تقليل عدد الفروع المادية: يتم إجراء معظم المعاملات المصرفية عبر تطبيقات الهواتف المحمولة، لذلك لا حاجة إلى الكثير من الكاشيرات.
- الأتمتة تحل محل العمالة: تم إنجاز العديد من المهام المتكررة (مثل إدخال البيانات والمراجعة البسيطة) تلقائيًا بواسطة الأنظمة، ولا حاجة للموظفين للمراقبة.
لذلك، فإن تقليص 7,000 وظيفة لا يعني أن البنوك "ليس لديها أموال" أو أنها "ستفشل"، بل إنها تقوم بتخفيض عدد الموظفين بشكل استباقي لتحقيق كفاءة أعلى لكل فرد.
2. تقليص عدد الموظفين: موجة التقاعد تلتقي بالرقمنة، مما يؤدي إلى انخفاض إجمالي عدد العمال
تقليل التوظيف هو مجرد جزء من التغييرات، والأمر الأكثر أهمية هو أن "مخرجات" البنوك (أي عدد الموظفين) تتغير أيضًا. تظهر البيانات أن إجمالي عدد موظفي 42 بنكًا مدرجًا في البورصة قد انخفض بمقدار 35,500 شخص حتى يونيو من هذا العام مقارنة ببداية العام. من بينها، قللت البنوك الست الكبرى عدد موظفيها بأكثر من 30,000 شخص.
لماذا هذا التقليص الكبير في عدد الموظفين؟
هناك عامل يتم تجاهله كثيرًا: موجة التقاعد.
البنوك صناعة تقليدية، والعديد من الموظفين القدامى على وشك التقاعد أو قد تقاعدوا بالفعل. في الماضي، كان يتم توظيف شخص جديد لكل موظف يتقاعد للحفاظ على التوازن في الأعداد. ولكن الآن، بسبب الأتمتة، قد يكون من الكافي توظيف نصف الموظف الذي يتقاعد، أو حتى عدم التوظيف، لأن الأنظمة يمكن أن تحل جزءًا من العمل.
- البنك الزراعي: لديه أكبر عدد من الموظفين (446,900 شخص)، وقد قل عدد الموظفين لديه بأكبر قدر (10,900 شخص).
- البنك الصناعي والتجاري: قل عدد الموظفين بأكثر من 7,200 شخص.
هذا يدل على أن القطاع المصرفي يمر بعملية تجديد عميقة. يغادر الموظفون القدامى بخبراتهم التقليدية، ويأتي جيل جديد من الموظفين بمهارات رقمية، مما يؤدي إلى تغييرات كبيرة في هيكل العمر والمهارات للفريق بأكمله.
3. تحسن الرواتب: قل عدد الموظفين، لكن الكعكة أصبحت أكبر، لذا يحصل كل شخص على حصة أكبر
بما أن عدد الموظفين قد انخفض، هل ستنخفض الرواتب؟ على العكس تمامًا، الرواتب في ارتفاع.
تظهر البيانات أن متوسط الرواتب في القطاع المصرفي في النصف الأول من عام 2026 كان 206,600 يوان، بزيادة قدرها 2,600 يوان مقارنة بالنصف الأول من عام 2025؛ ومتوسط الراتب الشهري كان 34,400 يوان، بزيادة قدرها أكثر من 400 يوان لكل شخص شهريًا.
- النصف الأول من عام 2024: شهد متوسط الرواتب انخفاضًا (بسبب ضغوط الأداء في بداية التعافي الاقتصادي بعد الوباء).
- النصف الأول من عام 2025: زاد بمقدار 1,300 يوان.
- النصف الأول من عام 2026: ارتفعت الزيادة إلى 2,600 يوان.
لماذا ترتفع الرواتب عندما يقل عدد الموظفين؟
هذا ما يسمى بـ "تحسين الجودة وزيادة الكفاءة":
1. تحسن الأداء: مع تعافي الاقتصاد، زادت أرباح البنوك (أي "الكعكة").
2. انخفاض التكاليف: مع قلة عدد الموظفين، انخفضت التكاليف الإجمالية للرواتب والمكاتب والإدارة.
3. آلية التوزيع: تقوم البنوك بتوزيع التكاليف الموفرة بالإضافة إلى الأرباح الإضافية على الموظفين المتبقين.
بالنسبة للموظفين الذين يبقون في البنوك، هذا خبر جيد. على الرغم من أن المنافسة أصبحت أكثر شراسة، إلا أن الاستقرار الوظيفي والدخل أصبح أكثر ضمانًا. وخاصة أن جميع البنوك الخمسة الكبرى، باستثناء بنك البريد والتوفير، شهدت زيادة في متوسط الرواتب الشهري، حيث كان متوسط الراتب الشهري في البنك الصيني هو الأعلى، والذي وصل إلى 30,100 يوان.
4. تغيير في طريقة التوظيف: لم تعد البنوك تبحث فقط عن خريجي الاقتصاد والمحاسبة، بل تبحث عن أشخاص يجمعون بين المعرفة التقنية والمالية
هذا هو أكبر تغيير في عمليات التوظيف هذا العام. إذا كنت تعتقد أن البنوك تبحث فقط عن خريجي الاقتصاد والمحاسبة، فأنت مخطئ تمامًا.
أصبحت الوظائف التقنية "شرطًا أساسيًا"، والمتطلبات عالية جدًا.
في الماضي، ربما كان على البنوك توظيف مبرمجين لإصلاح الكمبيوترات وصيانة الأنظمة الداخلية فقط. ولكن الآن الأمور مختلفة، فالبنوك تحتاج إلى "كفاءات متعددة التخصصات".
- ما هي "الكفاءات المتعددة التخصصات"؟
أوضح بنك التجارة أنه يبحث عن أشخاص "يفهمون كل من الذكاء الاصطناعي والأعمال" و"يفهمون كل من تكنولوجيا المعلومات والأعمال".
هذا يعني أنه إذا كنت تعرف فقط كيفية كتابة الكود ولكن لا تفهم ما هي القروض أو ما هي مراقبة المخاطر أو تجربة العملاء، فقد لا تكون مؤهلاً للحصول على وظيفة أساسية.
- ما هي الوظائف المطلوبة بالتحديد؟
- البنك الصيني: يوظف مطوري برمجيات ومحللي بيانات وأمن المعلومات. المتطلبات تشمل معرفة لغات البرمجة مثل Python/Java/SQL، بالإضافة إلى خبرة في المشاريع.
- بنك الشعب: أطلق برنامج "STEM+المالية"، ويفضل توظيف الأشخاص ذوي الخلفيات العلمية أو التقنية أو الهندسية أو الرياضية أو الرياضيات المالية.
- بنك السلام: يوفر بيئة تدريبية عملية للطلاب الجامعيين للتدريب مباشرة في سياقات الأعمال الأساسية، لتنمية كفاءات "تفهم الأعمال والمهارات التقنية والابتكار".
- بنك نينغبو: يوظف خريجي التكنولوجيا المالية في تسعة