Mehrere Behörden bekämpfen die Probleme bei der Zahlungsabwicklung von kleinen und mittleren Unternehmen – Zentralunternehmen müssen mit gutem Beispiel vorangehen und Rechnungen rechtzeitig begleichen

Entlastung für kleine und mittlere Unternehmen: Der Staat greift ein, um Zahlungsverzögerungen zu bekämpfen – Wie wird diese Angelegenheit gelöst?

Hallo zusammen, ich bin euer Finanzanalyst. Heute sprechen wir über ein großes Problem, das vielen kleinen und mittleren Unternehmern zu schaffen macht: die Schwierigkeiten bei der Einziehung von Zahlungen.

Einfach ausgedrückt: Große Unternehmen (Kunde A) schulden kleinen Unternehmen Geld und zahlen es nicht zurück – oder zögern absichtlich mit der Zahlung. Das ist wie wenn Sie jemandem einen Dienst erweisen und der andere sagt: „Ich zahle Ihnen nächsten Monat“, aber dann dauert es sechs Monate, und Sie müssen weiterhin Miete, Strom- und Wasserkosten zahlen; Ihre finanzielle Situation kann jederzeit zusammenbrechen.

Kürzlich veröffentlichte das Büro des Staatsrates eine wichtige Verordnung mit dem Titel „Stärkung der Bekämpfung von Zahlungsproblemen bei kleinen und mittleren Unternehmen“ (im Folgenden als „Verordnung“ bezeichnet), in Zusammenarbeit mit dem Ministerium für Industrie und Informationstechnologie, der Zentralbank, der Börsenkommission und der Staatsverwaltung für Staatsunternehmen (SASAC). Dieses Mal geht es nicht nur um leere Versprechen, sondern um die tatsächliche Lösung des hartnäckigen Problems, dass große Unternehmen ihre Zahlungen verweigern und die Zahlungsfristen unendlich in die Länge ziehen.

Im Folgenden erkläre ich diese Politik in einfachen Worten aus fünf Aspekten und zeige Ihnen, welche Interessen der Staat dabei berücksichtigt und welche konkreten Vorteile sie für kleine und mittlere Unternehmen mit sich bringt.

---

1. Kernproblem: Große Unternehmen konkurrieren nicht nur um Preise, sondern auch um Zahlungsfristen und drängen kleine Unternehmen in die Enge

Zunächst müssen wir verstehen, warum der Staat sich jetzt speziell mit diesem Problem befasst:

Der stellvertretende Minister für Industrie und Informationstechnologie, Ke Jixin, sagte auf einer Pressekonferenz ganz klar: In vielen Branchen gibt es keine klaren Abrechnungsregeln, was große Unternehmen als „Lücke“ ausnutzen:

• Unklare Beginn der Zahlungsfrist: In den Verträgen wird nicht festgelegt, ab wann die Zahlungsfrist beginnt. Selbst wenn die Ware geliefert und die Abnahme erfolgt ist, können sie weiterhin Ausreden finden, um die Zahlung hinauszuzögern.
• Verzögerung der Abnahme: Obwohl die Ware einwandfrei ist, zögern sie, die Abnahme zu unterschreiben, und die Zahlungsfrist beginnt nicht.
• Missbrauch von „Scheinen“: Anstelle von Bargeld werden Geschäftsschecks oder elektronische Belege ausgestellt. Diese Belege sind zwar handelbar, haben jedoch oft eine Frist und müssen bei der Umwandlung in Bargeld abgezinst werden, was einer indirekten Preissenkung entspricht.

Einfache Erklärung: Stellen Sie sich vor, Sie arbeiten in einem Restaurant, der Besitzer sagt: „Wir rechnen heute erst ab und zahlen nächsten Monat.“ Nächsten Monat behauptet er jedoch: „Die Ware wurde noch nicht ordnungsgemäß überprüft“, und im nächsten Monat: „Ich möchte das Geld mit einem Gutschein erstatten, der in drei Monaten eingelöst werden kann.“ Als kleines Restaurant können Sie die Miete, Strom- und Wasserkosten nicht warten.

Diese Art von „Kettenverzögerungen“ nimmt nicht nur die Cashflow-Ressourcen kleiner und mittlerer Unternehmen in Anspruch, macht es ihnen unmöglich, ihre Löhne und Forschungskosten zu zahlen, sondern schädigt auch die gesamte Kreditwelt der Branche. Der Staat will diese „Lücke“ schließen und verhindern, dass große Unternehmen weiterhin durch Verzögerungen Vorteile erlangen.

---

2. Hervorhebende Neuregelungen: Klare „Vier-Punkte-Regelung“ für Zahlungen, damit große Unternehmen keine Tricks mehr spielen können

Die wichtigste Maßnahme der Verordnung besteht darin, dass die zuständigen Behörden in jeder Branche Abrechnungs- und Zahlungsregeln festlegen und die „vier Schlüsselpunkte der Zahlung“ klar definieren. Diese vier Punkte setzen Grenzen für das Zahlungsverhalten:

1. Beginn der Zahlungsfrist: Wann beginnt die Zahlungsfrist – am Tag der Lieferung oder der Abnahme?

2. Zahlungsmethode und -prozess: Soll es eine Banküberweisung oder ein Scheck sein? Wie läuft der Prozess?

3. Abnahmestandards und -fristen: Wie werden die Waren oder Dienstleistungen als qualitativ gut eingestuft? Wann muss die Abnahme erfolgen? Es darf keine unbegrenzte Verzögerung geben.

4. Maximale Zahlungsfrist: Wie spätestens muss das Geld gezahlt werden?

Einfache Erklärung: Früher standen in Verträgen oft nur „Nach der Abnahme Zahlung“ – aber „Abnahme“ war ein unklarer Begriff. Jetzt muss festgelegt werden: „Die Abnahme muss innerhalb von 10 Tagen nach der Lieferung erfolgen, und die Zahlung muss innerhalb von 30 Tagen nach der Abnahme erfolgen.“

Zusätzlich ermutigt die Politik führende Unternehmen in der Branche, sich zuerst an das Versprechen zu halten, innerhalb von 60 Tagen in bar zu zahlen. Das setzt einen Standard für die gesamte Branche: 60 Tage sind die Untergrenze.

---

3. Finanzielle Maßnahmen: Die Zentralbank greift mit zweifachen Ansätzen ein, um sowohl großen Unternehmen zu helfen, als auch kleinen Unternehmen Unterstützung zu bieten

Viele Menschen fragen sich: Wenn große Unternehmen plötzlich in bar zahlen müssen, könnte das ihre finanzielle Situation gefährden. Die Direktorin der Finanzmärkte der Zentralbank, Cao Yuanyuan, gibt dazu Antwort: Der Staat wird den finanziellen Druck auf große Unternehmen verringern und gleichzeitig die Finanzierungsmöglichkeiten für kleine und mittlere Unternehmen verbessern:

Erstens: Hilfe für große Unternehmen bei der Umschuldung: Wenn große Unternehmen kein Geld auf dem Konto haben, aber ein gutes Kreditprofil haben, wird die Zentralbank Banken anleiten, ihnen Kredite zu gewähren oder ihre Ausgabe von Anleihen zu unterstützen, damit sie die Schulden an kleine und mittlere Unternehmen begleichen können.

• Einfache Erklärung: Stellen Sie sich vor, Sie schulden einem Freund Geld und können es nicht zurückzahlen. Die Bank gewährt Ihnen einen niedrig verzinslichen Kredit, damit Sie das Geld erstatten können. So erhält Ihr Freund (das kleine Unternehmen) Bargeld, und Ihre Schulden werden in einen Bankkredit umgewandelt, wodurch der Druck verteilt wird.

Zweitens: Stärkung der Informationsweitergabe: Unternehmen, die Schulden verweigern, müssen ihre Verbindlichkeiten gegenüber Lieferanten detailliert auf dem Interbankenmarkt offenzulegen. Wenn ein Unternehmen genügend Bargeld hat, aber die Zahlungen an Lieferanten verzögert, wird dies auf dem Anleihenmarkt als negatives Signal wahrgenommen und beeinflusst die Finanzierungskosten und das Ansehen des Unternehmens.

• Einfache Erklärung: Früher konnten große Unternehmen ihre Zahlungen geheim verzögern, jetzt geht das nicht mehr. Ihr Verhalten wird öffentlich bekannt, und Investoren werden erkennen, ob es Probleme mit der Cashflow-Verwaltung oder einem hohen moralischen Risiko gibt. Dadurch werden sie weniger bereit sein, die Anleihen dieses Unternehmens zu kaufen oder höhere Zinsen verlangen. Dies schafft Marktregelungen.

Drittens: Direkte Unterstützung für kleine und mittlere Unternehmen: Die Zentralbank wird spezielle Finanzmaßnahmen zur Förderung von privaten und kleinen Unternehmen durchführen, Banken dazu anleiten, Kredite an kleine und mittlere Unternehmen zu vergeben, die Zinsen zu senken und den Service zu verbessern.

• Einfache Erklärung: Da die Zahlungsverzögerungen von großen Unternehmen dazu führen, dass kleine Unternehmen Geldmangel haben, unterstützt der Staat diese direkt, damit sie nicht bankrottgehen.

---

4. Verschärfte Regulierung: Die Börsenkommission und die SASAC überwachen besonders börsennotierte Unternehmen und staatseigene Unternehmen

Diese Maßnahmen richten sich nicht nur an private Unternehmen, sondern auch an börsennotierte und staatseigene Unternehmen:

Börsenkommission: Sie fordert eine detaillierte Offenlegung von Informationen, um Marktregelungen zu schaffen. Der Direktor der Börsenüberwachungsabteilung der Börsenkommission, Guo Ruiming, betont, dass die Börsenkommission Unternehmen dazu anregt, Informationen über ihre Zahlungsverpflichtungen offen zu legen. Insbesondere seit 2024 haben die Börsen in Shanghai, Shenzhen und Peking Leitlinien für die Veröffentlichung von Nachhaltigkeitsberichten veröffentlicht, die sich speziell auf die gleichmäßige Behandlung kleiner und mittlerer Unternehmen konzentrieren.

• Einfache Erklärung: Wenn börsennotierte Unternehmen Zahlungen an kleine und mittlere Unternehmen verweigern, müssen sie dies in ihren Nachhaltigkeitsberichten ausführlich erklären. Investoren und die Öffentlichkeit werden dies genau überwachen. Wenn die Zahlungsfristen besonders lang sind oder der Anteil an nicht-bargeldlichen Zahlungen hoch ist, wird dies negativ bewertet. Dies setzt Druck auf die Unternehmen, ihre Zahlungsfristen zu verkürzen.

SASAC: Staatsunternehmen sollen ein Vorbild sein und Zahlungsverzögerungen sofort beheben. Die Leiterin der Abteilung für Finanzüberwachung und Betriebsbewertung der SASAC, Pei Renquan, betont, dass staatseigene Unternehmen ein Vorbild sein müssen und drei Punkte einhalten müssen:

1. Keine Zahlungsverzögerungen: Das ist die Grundregel, die strikt eingehalten werden muss.

2. So wenig wie möglich Schecks ausstellen und stattdessen in bar zahlen: Sofern möglich, sollte in bar gezahlt werden.

3. Unangemessene Branchenregeln durchbrechen: Wenn es unangemessene Praktiken bei der Zahlung gibt, müssen staatseigene Unternehmen diese beenden.

Einfache Erklärung: Staatsunternehmen sind die „Anführer“ in der Wertschöpfungskette, und ihr Verhalten hat großen Einfluss. Wenn sie pünktlich zahlen, verbessert sich die Kreditwelt der gesamten Kette. Die SASAC fordert, dass Zahlungsverzögerungen sofort behoben werden, ohne sie anzuhäufen. Dies ist nicht nur eine wirtschaftliche, sondern auch eine politische und soziale Verantwortung.

---

5. Weitere Auswirkungen: Von der „Schutz der Unternehmen“ zur „Stabilisierung des Wirtschaftskreislaufs“ – die Neugestaltung der mikroökonomischen Grundlagen

Schließlich sollten wir die Bedeutung dieser Maßnahmen aus einer übergeordneten Perspektive betrachten:

Laut Li Jin, dem Chefforscher des China Enterprise Research Institute, geht es bei der Beseitigung von Zahlungsverzögerungen nicht nur um den Schutz der Rechte von Unternehmen, sondern auch um die Stabilisierung der Wirtschaft auf mikroökonomischer Ebene:

Warum ist das so?

• Beendigung von Kettenverzögerungen: Zahlungsverzögerungen sind keine einfachen bilateralen Schulden, sondern Teil eines komplexen Netzwerks von Verbindlichkeiten in der Wertschöpfungskette. Wenn A B schuldet, B C schuldet und C D schuldet, und A nicht zahlt, kann B C nicht zahlen – die gesamte Kette kommt zum Stillstand. Wenn staatseigene Unternehmen zuerst zahlen, wird die Kette „geschmiert“ und der Geldfluss wird wieder in Gang gebracht.
• Optimierung des Wettbewerbs: Große Unternehmen nutzen Zahlungsverzögerungen, um Kosten zu senken und Wettbewerbsvorteile zu erlangen – das ist unfaire Konkurrenz. Die Bekämpfung von Zahlungsverzögerungen führt dazu, dass der Wettbewerb auf Produktqualität, technologische Innovationen und Serviceleistungen ausgerichtet wird, anstatt darauf, wer am besten „schulden kann“.
• Stabilisierung des Wirtschaftskreislaufs: Kleine und mittlere Unternehmen sind die „Blutgefäße“ der Volkswirtschaft. Wenn diese verstopft sind, wird der Geldfluss behindert. Die Lösung von Zahlungsproblemen sorgt dafür, dass Kapital, Waren und Dienstleistungen reibungslos fließen und die Wirtschaft insgesamt gestärkt wird.

Einfache Erklärung: Stellen Sie sich die Wirtschaft als einen Menschenkörper vor: Große Unternehmen sind das Herz, kleine und mittlere Unternehmen die Peripherie. Wenn das Herz das Blut (das Kapital) nicht richtig pumpt, sterben die Peripheriebereiche ab. Diese Politik sorgt dafür, dass das Blut reibungslos zu allen Bereichen gelangt und der gesamte Körper lebendig bleibt.

---

Fazit

Die gemeinsame Anstrengung mehrerer Behörden zur Lösung der Zahlungsprobleme bei kleinen und mittleren Unternehmen ist ein systematisches „Chirurgieeingriff“:

• Für große Unternehmen: Es ist nicht mehr vorteilhaft, Zahlungen hinauszuzögern; pünktliche Zahlungen sind die richtige Vorgehensweise. Die Kosten für Verzögerungen (Finanzierungskosten, Verlust des Ansehens) werden erheblich steigen.
• Für kleine und mittlere Unternehmen: Mit klaren Regeln wird die Erwartung an Zahlungen stabiler, die Finanzierungsumgebung verbessert und der Überlebensdruck verringert.
• Für die gesamte Wirtschaft: Das Kreditwesen der Wertschöpfungskette wird repariert, der Geldfluss wird reibungsloser, was eine wichtige Grundlage für eine stabile und positive Wirtschaftslage schafft.

Obwohl die Umsetzung der Politik Zeit braucht, ist die Richtung klar: Zahlungsverzögerungen gegenüber kleinen und mittleren Unternehmen sind keine „unbekannten Regeln“ mehr, sondern eine klare Grenze. Für kleine und mittlere Unternehmer ist dies eine beruhigende Nachricht; für große Unternehmen ist dies eine Chance, ihr Geschäftsverhalten an die gesetzlichen Vorgaben anzupassen.